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又有銀行因基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)違規(guī)領(lǐng)罰。

云南證監(jiān)局最新發(fā)布的一則罰單顯示，某股份制商業(yè)銀行昆明分行因多項(xiàng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)“踩紅線”，被采取責(zé)令改正措施。

今年以來(lái)，基金銷(xiāo)售監(jiān)管呈加碼趨勢(shì)。截至目前，已有多地證監(jiān)局對(duì)轄區(qū)內(nèi)存在問(wèn)題的基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)出具二十余張罰單，其中多家銀行被罰，其中基金銷(xiāo)售“無(wú)證上崗”是代銷(xiāo)銀行違規(guī)重災(zāi)區(qū)。

又有銀行因基金銷(xiāo)售違規(guī)被罰

5月19日，云南證監(jiān)局發(fā)布了關(guān)于對(duì)某股份制銀行采取責(zé)令改正措施的決定，將其在基金代銷(xiāo)方面的多項(xiàng)違規(guī)公之于眾。

云南證監(jiān)局表示，經(jīng)查，該行昆明分行存在以下違規(guī)行為。其一，部分分支機(jī)構(gòu)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格。零售銀行部（負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售）部門(mén)負(fù)責(zé)人、合規(guī)管理人員未取得基金從業(yè)資格。

其二，你行由總部統(tǒng)一執(zhí)行代銷(xiāo)基金業(yè)務(wù)年度監(jiān)察稽核工作，但總部2020年度、2021年度個(gè)人代銷(xiāo)基金業(yè)務(wù)監(jiān)察稽核報(bào)告未見(jiàn)審核、發(fā)文留痕。

其三，你行2022年上半年代銷(xiāo)產(chǎn)品銷(xiāo)售自查報(bào)告包含投資者適當(dāng)性?xún)?nèi)容，但未見(jiàn)審核、發(fā)文留痕。其四，你行基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)反洗錢(qián)工作制度和相關(guān)落實(shí)情況未向我局報(bào)備。

一紙罰單，揭露出一些機(jī)構(gòu)在代銷(xiāo)產(chǎn)品尤其是基金產(chǎn)品方面存在的問(wèn)題，包括“無(wú)證上崗”、監(jiān)察稽核工作缺失、反洗錢(qián)工作制度落實(shí)情況未報(bào)備等。

按照相關(guān)規(guī)定，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化人員資質(zhì)管理，從事基金宣 傳推介、銷(xiāo)售信息管理平臺(tái)運(yùn)營(yíng)維護(hù)等基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的人員以 及基金銷(xiāo)售相關(guān)部門(mén)管理人員、合規(guī)風(fēng)控人員應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。

基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每一年度結(jié)束之日起3個(gè)月內(nèi)完成年度監(jiān)察稽核報(bào)告，并存檔備查。此外，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每半年開(kāi)展一次適當(dāng)性自查，形成自查報(bào)告。發(fā)現(xiàn)違反本辦法規(guī)定的問(wèn)題，應(yīng)當(dāng)及時(shí)處理并主動(dòng)報(bào)告住所地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

“無(wú)證上崗”

多家代銷(xiāo)行領(lǐng)罰

無(wú)獨(dú)有偶，根據(jù)監(jiān)管發(fā)布的消息，近期多家銀行因基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)違規(guī)被監(jiān)管開(kāi)具罰單。業(yè)內(nèi)人事表示，基金代銷(xiāo)江湖持續(xù)洗牌，監(jiān)管趨嚴(yán)態(tài)勢(shì)未減，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)該進(jìn)一步重視合規(guī)，嚴(yán)防觸碰“紅線”。

梳理罰單發(fā)現(xiàn)，“無(wú)證上崗”、監(jiān)察稽核報(bào)告有效性不足是違規(guī)重災(zāi)區(qū)。4月25日，天津證監(jiān)局發(fā)布一則行政監(jiān)管措施顯示，渤海銀行基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)存在違規(guī)行為，一是基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人、部分分支行基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格；二是合規(guī)風(fēng)控人員未對(duì)基金新銷(xiāo)售產(chǎn)品進(jìn)行合規(guī)審查并出具合規(guī)審查意見(jiàn)；三是未將基金銷(xiāo)售保有規(guī)模、投資人長(zhǎng)期收益納入分支機(jī)構(gòu)和基金銷(xiāo)售人員考核評(píng)價(jià)指標(biāo)體系。

就在前一天，工商銀行(行情601398,診股)的一家分支機(jī)構(gòu)也因基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)違規(guī)被罰。工商銀行江西省分行在開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)中，省分行及部分下轄分、支行存在基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格、負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的部門(mén)取得基金從業(yè)資格的人員低于該部門(mén)員工人數(shù)的1/2等問(wèn)題。

大連銀行則因存在分支機(jī)構(gòu)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格的情況，被當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局責(zé)令改正。

新疆證監(jiān)局在對(duì)昆侖銀行的現(xiàn)場(chǎng)檢查中，發(fā)現(xiàn)了其在基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)也存在一些問(wèn)題。其中，昆侖銀行基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)內(nèi)部制度建立和執(zhí)行不到位。包括未建立基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人離任審計(jì)或離任審查機(jī)制；年度監(jiān)察稽核報(bào)告有效性不足；尚未將基金銷(xiāo)售保有規(guī)模、投資人長(zhǎng)期投資收益等納入考核評(píng)價(jià)指標(biāo)體系等問(wèn)題。

據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，今年以來(lái)，已經(jīng)超10個(gè)地方證監(jiān)局出具了27張基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)違規(guī)的相關(guān)罰單。值得注意的是，監(jiān)管仍在路上。

除新疆證監(jiān)局、河北證監(jiān)局對(duì)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)開(kāi)展了現(xiàn)場(chǎng)檢查并指出存在的問(wèn)題外，已有5個(gè)地方證監(jiān)局公布了基金代銷(xiāo)抽查機(jī)構(gòu)名單。

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