(資料圖片)

12月28日，金融界舉辦的第十一屆領(lǐng)航中國(guó)論壇隆重召開(kāi)，在以“改革新機(jī)遇”為主題的金融界證券行業(yè)年會(huì)上，國(guó)海證券(行情000750,診股)副總裁蔣健分享了財(cái)富管理高質(zhì)量發(fā)展路徑。

蔣健表示，國(guó)海證券以創(chuàng)造價(jià)值為本， 擔(dān)當(dāng)成就客戶(hù)美好生活的使命，從買(mǎi)方視角，對(duì)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的“人貨場(chǎng)”進(jìn)行重構(gòu)與升級(jí)。聚焦“長(zhǎng)期、利他、專(zhuān)業(yè)、智慧”的發(fā)展理念，以為客戶(hù)創(chuàng)造價(jià)值為引領(lǐng)，將投研能力和金融科技作為驅(qū)動(dòng)引擎，緊抓業(yè)務(wù)與技術(shù)的融合、線上與線下的互補(bǔ)，員工與客戶(hù)的共創(chuàng)，不斷加強(qiáng)投研能力和數(shù)字化建設(shè)，將更多的財(cái)富管理服務(wù)傳遞給廣大投資者。

以投研能力為核，鑄就財(cái)富管理核心競(jìng)爭(zhēng)力

券商財(cái)富管理經(jīng)歷了咨詢(xún)服務(wù)、產(chǎn)品銷(xiāo)售兩個(gè)階段，目前正邁入資產(chǎn)配置的第三階段，投研能力決定券商資產(chǎn)配置能力，是財(cái)富管理行業(yè)的戰(zhàn)略制高點(diǎn)。

蔣健指出，國(guó)海證券基于為客戶(hù)創(chuàng)造價(jià)值的理念和成就客戶(hù)美好生活的使命，全力夯實(shí)財(cái)富管理客戶(hù)基礎(chǔ)，提升綜合服務(wù)客戶(hù)的能力，通過(guò)豐富產(chǎn)品譜系，強(qiáng)化產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)、評(píng)價(jià)與篩選，搭建涵蓋多品種、多策略、多組合和多工具在內(nèi)的資產(chǎn)配置體系，覆蓋客戶(hù)財(cái)富管理全生命旅程。

具體來(lái)看，根據(jù)產(chǎn)品屬性與客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)偏好的不同，國(guó)海證券通過(guò)全牌照業(yè)務(wù)協(xié)同，提升產(chǎn)品篩選與資產(chǎn)配置能力，全面滿(mǎn)足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好理財(cái)類(lèi)客戶(hù)的差異化需求；同時(shí)為偏好交易類(lèi)客戶(hù)打造了組合投顧、內(nèi)容投顧、工具投顧和智能投顧等系列證券投顧服務(wù)；針對(duì)不同客群的特性提供差異化服務(wù)。其中，針對(duì)私行財(cái)富客戶(hù)推出私享投顧服務(wù)，針對(duì)女性群體推出證券行業(yè)首家“她財(cái)富”女性客戶(hù)專(zhuān)屬服務(wù)等。

“專(zhuān)業(yè)的投研團(tuán)隊(duì)是買(mǎi)方投顧能力的重要支撐。”蔣健表示，國(guó)海證券通過(guò)對(duì)標(biāo)機(jī)構(gòu)買(mǎi)方投研團(tuán)隊(duì)、券商賣(mài)方研究員的專(zhuān)業(yè)水準(zhǔn)，借鑒基金經(jīng)理的培養(yǎng)方法與投資思維，全力打造零售財(cái)富總部買(mǎi)方投研團(tuán)隊(duì)。同時(shí)高水平建設(shè)分支機(jī)構(gòu)投顧隊(duì)伍，實(shí)現(xiàn)一線業(yè)務(wù)人員投顧能力全員化。總部賦能分支機(jī)構(gòu)，總分聯(lián)動(dòng)，提供各類(lèi)型客戶(hù)的專(zhuān)業(yè)解決方案。

以數(shù)字化為錨，陪伴客戶(hù)全財(cái)富旅程成長(zhǎng)

如何在金融生態(tài)中及時(shí)精準(zhǔn)洞察客戶(hù)需求，化解傳統(tǒng)財(cái)富管理中“客戶(hù)找不著，需求摸不準(zhǔn)，價(jià)值送不到”的痛點(diǎn)難點(diǎn)問(wèn)題？

蔣健指出，解決難題的關(guān)鍵在于財(cái)富管理的數(shù)字化。數(shù)字技術(shù)深刻影響財(cái)富管理行業(yè)，主要是基于展業(yè)物理邊界的打破，客戶(hù)需求的實(shí)時(shí)捕捉，服務(wù)的精準(zhǔn)化、定制化、智能化，這三個(gè)方面的重大變化。

國(guó)海證券堅(jiān)定財(cái)富管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略性投入，增強(qiáng)線上線下(行情300959,診股)獲客、運(yùn)營(yíng)、智能化交易的能力，推進(jìn)線上線下一體化發(fā)展。國(guó)海證券目前已在運(yùn)營(yíng)平臺(tái)數(shù)字化，打造數(shù)字客戶(hù)；隊(duì)伍數(shù)字化，打造“數(shù)字員工”；業(yè)務(wù)協(xié)同數(shù)字化，構(gòu)建數(shù)字化組織，三個(gè)方向發(fā)力。

在運(yùn)營(yíng)平臺(tái)數(shù)字化，打造數(shù)字客戶(hù)方面，國(guó)海證券堅(jiān)持?jǐn)?shù)智財(cái)富的理念，運(yùn)用人工智能、大數(shù)據(jù)分析等技術(shù)，加大了國(guó)海證券APP的場(chǎng)景化、平臺(tái)化、生態(tài)化、智能化建設(shè)；建設(shè)數(shù)字化智能資產(chǎn)配置平臺(tái)，基于大數(shù)據(jù)技術(shù)構(gòu)建了豐富的指標(biāo)和標(biāo)簽體系，通過(guò)智能算法實(shí)現(xiàn)了客戶(hù)和產(chǎn)品的精準(zhǔn)匹配，通過(guò)流程畫(huà)布技術(shù)實(shí)現(xiàn)了自動(dòng)化策略配送、千人千面的精細(xì)化客戶(hù)運(yùn)營(yíng)。

在隊(duì)伍數(shù)字化，打造“數(shù)字員工”方面，國(guó)海證券用金融科技武裝員工，數(shù)字員工平臺(tái)構(gòu)建了“識(shí)客戶(hù)、曉商機(jī)、易服務(wù)、廣觸達(dá)、慧檢視”5大數(shù)字化能力體系，形成了打通線上線下、公域私域、總分協(xié)同的服務(wù)閉環(huán)，為每位零售財(cái)富一線員工加載一個(gè)超級(jí)智慧大腦和超級(jí)工具箱。

在業(yè)務(wù)協(xié)同數(shù)字化，構(gòu)建數(shù)字化組織方面，國(guó)海證券建設(shè)了機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)“數(shù)智協(xié)同展業(yè)平臺(tái)”，搭建數(shù)字企業(yè)客戶(hù)經(jīng)營(yíng)服務(wù)體系，實(shí)現(xiàn)跨業(yè)務(wù)線協(xié)同團(tuán)隊(duì)柔性組建、線上線下一體化協(xié)同，為客戶(hù)提供“投研+投資+投行+財(cái)富管理”一站式綜合金融服務(wù)。同時(shí)，國(guó)海證券持續(xù)深化平臺(tái)的數(shù)字化、智能化建設(shè)，在組織管理上逐步導(dǎo)入OKR等數(shù)字化管理工具，打造敏捷型組織，提高管理效率，形成了人員在線、任務(wù)在線、溝通在線、協(xié)作在線、生態(tài)在線的數(shù)字型組織，實(shí)現(xiàn)了國(guó)海證券財(cái)富管理業(yè)務(wù)的全面數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

以文化為魂，與客戶(hù)員工共成長(zhǎng)

蔣健表示，國(guó)海證券遵循“合規(guī)、誠(chéng)信、專(zhuān)業(yè)、穩(wěn)健”的行業(yè)文化，確立了“合規(guī)誠(chéng)信、專(zhuān)業(yè)創(chuàng)新、堅(jiān)韌擔(dān)當(dāng)、高效共贏”的公司核心價(jià)值觀，并將其融入零售財(cái)富業(yè)務(wù)的發(fā)展中。

國(guó)海證券將繼續(xù)踐行尊重人才、成就人才的企業(yè)文化，通過(guò)提供廣闊的發(fā)展空間和富有競(jìng)爭(zhēng)力的市場(chǎng)化機(jī)制，做到事業(yè)留人、待遇留人、情懷留人，構(gòu)筑堅(jiān)實(shí)的財(cái)富管理人才基礎(chǔ)。同時(shí)堅(jiān)定圍繞以客戶(hù)為中心，為客戶(hù)創(chuàng)造價(jià)值為引領(lǐng)，主動(dòng)踐行利他主義、長(zhǎng)期主義、奮斗主義，成就員工，成就客戶(hù)，將企業(yè)、員工的成長(zhǎng)與客戶(hù)的成就緊密聯(lián)結(jié)在一起。

關(guān)鍵詞： 國(guó)海證券 財(cái)富管理 創(chuàng)造價(jià)值